比特币场外c2c,otc交易被冻结银行卡的原因,应对解决办法

发表时间:2020年06月05日 21:15:11 作者:匿名
      分类:交易所


今天中午在和场外客户聊天,说自己的卡今年还没有被冻结,结果话音未落,付款定外卖的时候,突然发现银行卡已经处于冻结状态了,这个逼装的实在是失败。发现冻卡后马上给和这张卡有过资金往来的几个朋友打电话提醒注意,好在目前没有朋友被牵连。

做场外几年来一共遇到过俩次冻卡,两次都是被大广东冻结,运气已经算非常好的了。首先,我的法币交易笔数肯定比大多数人多,只有两笔冻结,概率已经不算高了。另外,执行冻结的是广东警方,因为做场外交易,各地警察办案态度如何多少有些了解,广东这种经济发达的省份,JC叔叔执法态度总体是好于经济欠发达地区的。有被经济欠发达地区冻结过的朋友应该懂我说的,当然,这也是个概率问题,哪里都有蛮横不讲道理的人。


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场外出金安全的确是个头疼事儿,虽然有不少人分享过各种防冻小窍门,但其实大部分小窍门都是华而不实的,坚持使用这种小窍门的人没有被冻结,并不是这些窍门多么有效,而是运气比较好罢了。虽然做好相应的防范确实可以一定程度降低冻卡概率,但目前为止,并没有什么100%防止冻结的秘籍。

现在,已经有商家开始因为币的来源问题被交易所冻结账户,也就是说,除了‘黑钱’,还有‘黑币’。虽然过去也有人因黑币被风控,但目前的趋势是,随着通过区块链流转高危资金的普及(以前主要是大饼,现在主要是USDT),JC叔叔也在努力补习区块链知识,越来越多的案件已经开始追踪区块链资产流向。

据我所知,主要有以下几种资金流入银行卡可能会导致冻卡:

1. 电信诈骗。

2. 菠菜相关资金。

3. 资金盘/杀猪盘相关资金。

很不幸,目前这几块是除了机构以外主要的入场资金,所以,冻卡情况未来有可能会越来越严重。

之前在币信直播里分享过自己的一点点经验,这里分享给大家:

1. 别贪便宜,现在QQ,微信,tele群里会有各种匿名收/出USDT的人,许诺‘超高’回报,通常一个U有好几分差价,让你帮他们实名买U,这种单子千万不能接(各种U跑分平台也不能碰),用你的实名信息帮他们交易就等着JC叔叔上门来找你吧。这种交易大概率收到一手脏钱,收到一手脏钱卡肯定被冻,有朋友因为收到过一手脏钱被跨省过。

2. 去KYC认证严格平台找交易笔数多且交易时间长的交易员交易,现在很多平台都做了基本的KYC认证,但有的平台的认证会更加严格,这里推荐币信 @币信Bixin 和比特派 @比特派钱包 ,这两家除了基本的KYC认证以外,都有一些额外的风控措施,用过的朋友应该有了解(这里是很硬的硬广,哈哈哈),很多人吐槽火币,其实火币风控并不是吃干饭的,流量大,深度好,速度快,你愿意用,犯罪份子也愿意用,所以被冻的概率感觉会更大一些。当然,如果你选择去随便填个身份信息,就可以进行法币交易的平台交易,只能自求多福了,不要以为只买币应该没问题,最近已经有很多反向冻结案例出现。

3. 尽量专卡专用,不要使用房贷卡这样重要的银行卡接收场外交易资金。如果可能,使用比较小众的银行接收场外资金,比如各种地方商业银行等等,银行卡可以半年或一年以后挂失换一个新的卡号,具体原因这里就不说了。

4. 尽量不要提现,有人分享提现规避风险,这么做可以切断网上资金往来记录,但对JC叔叔来说,你这提现操作等于脏款落地,之前有人分享各种支付宝网上银行互转也是同样道理,主动切断资金关联,只能增加自己嫌疑。当然,这也与各个案件具体办案人员如何评定有关。

5. 保留完整交易记录,银行流水,链上转账记录,平台订单记录,微信聊天记录,等等等吧。

6. 如果可能,找熟悉的交易对手去交易,因为一旦发生冻结,如果你的交易对手方愿意配合你去说明情况,对解冻还是有帮助的,虽然说明了情况不一定能解冻,但总好过出了问题你连找谁都不知道,对不对?

如果发现被冻结如果处理?

1. 联系银行,获取冻结机构信息,最好的情况是知道哪里冻结的,拿到相关办案人员的联系方式。有些情况下银行只能看到冻结机构,这就得靠你自己去网上或其他方法找到对方联系方式了。

2. 和冻结相关单位取得联系,说明自己情况,争取获得哪笔资金出问题的相关信息,如果能知道和什么案件有关,涉及金额规模,心里会更有谱一些,当然,很多时候电话里警方是不会透露相关信息的,需要去警方所在地配合调查,这时候一定不要躲也不要怕,准备好保留的交易资料,如实描述配合调查就好。当然,沟通的态度也要注意,换位思考,如果你是JC叔叔,遇到蛮横的主,在职权允许范围内,按章程操作,就是冻你了,是不是也不凡啥毛病?

3. 如果遇到粗暴执法,这个就不在这里讨论了。

4. 现在有很多号称能帮你查解冻的法律援助团队和独立律师,大概率是坑,事情不一定办的成,钱肯定不会少收,谨慎吧。

5. 如果被冻结资金很多,涉案资金较少,是可以协商扣押涉案金额等值的资金,卡里剩余部分解冻,这么操作JC叔叔会给你开扣押资金的收据。当然这也与涉及案件和具体办案人员办案方式有关。

6. 有朋友给过建议,如果冻结金额很大,涉案金额又不是很大,冻结很久不做处理,有各种投诉渠道,我目前没有操作过,身边也没朋友有经验,欢迎操作成功过的朋友分享一些相关经验。

7. 其他操作方式,如果你神通广大,有各种门路可以解冻,当然更好啦

被冻结不要太慌,如果能说清楚交易流程,流水证明材料也匹配的上,大概率是没什么问题的,也有朋友遇到过冻结一段时间,冻结卡里的涉案资金直接被划转的情况。这种如果涉及金额不大,一般就子人倒霉吧,如果涉及金额很大,只能另想办法了。场外交易,很多时候是个概率问题。

至于冻结方式,冻结时常,这种基础知识,有很多朋友都聊过了,大家去找一下就清楚了。

以上就想到这么多,后面再想起来或遇到新问题再聊吧。[二哈][二哈][二哈]





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